Post By：2020/6/14 11:22:04
民間互助小額保本理財(cái)，宣稱只要投入50300元錢，就可以通過(guò)人際網(wǎng)絡(luò)、幾何倍增以及"五級(jí)三階制"單線賺到273萬(wàn)元、三條線賺到800萬(wàn)。這種所謂的“理財(cái)”其實(shí)就是赤裸裸的傳銷，因?yàn)樗鼪](méi)有任何產(chǎn)品與實(shí)際勞務(wù)，完全靠拉人頭，不斷對(duì)后加入成員的資格資金進(jìn)行再分配。
日前，山東省青島市即墨區(qū)人民檢察院對(duì)六名涉民間互助小額保本理財(cái)傳銷的大五星級(jí)成員以構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪依法提起公訴。
趙某原本在黑龍江省齊齊哈爾市開(kāi)燒烤店，2017年，聽(tīng)到青島打工的姐姐說(shuō)有個(gè)資本投資理財(cái)項(xiàng)目非常好，可以賺大錢。等到冬季燒烤店生意清淡的時(shí)候，趙某就來(lái)到了青島，經(jīng)過(guò)5天的洗腦式培訓(xùn)，組織者不間斷的串門聊天，趙某覺(jué)得這個(gè)民間互助小額保本理財(cái)非常好，因?yàn)橹灰簧?0300元錢，就達(dá)到三星級(jí)，發(fā)展下線就可以坐著領(lǐng)錢了。
這種傳銷模式具有極大的誘惑性，其中最打動(dòng)人的就是不想干了可以全額退款。該傳銷組織共分五個(gè)級(jí)別：一至五星。每3300元為一個(gè)份額，直接交50300元錢就可以算交21個(gè)份額成為三星成員，此時(shí)發(fā)展下線就可以提成了，一般加入的都交21個(gè)份額。三星需要發(fā)展65份份額（發(fā)展三個(gè)人，每名成員最多可發(fā)展三個(gè)下線）成為四星，四星需要發(fā)展600份份額成為五星（29人以上），自己購(gòu)買的份額加上下線發(fā)展的份額都算自己發(fā)展的份額。組織宣稱，當(dāng)發(fā)展的下線份額達(dá)倒600份以上，就會(huì)成為五星級(jí)別，就進(jìn)入一個(gè)享受平臺(tái)，不用再發(fā)展下線，按月領(lǐng)數(shù)萬(wàn)元的工資，同時(shí)組織還承諾，不愿意繼續(xù)發(fā)展的時(shí)候可以全額退還本金退出，由邀約人負(fù)責(zé)找人投錢頂替或者退給本金，但退出人員要把曾分到的錢返還。
民間互助小額保本理財(cái)組織者，知道這是一種違法犯罪行為，為了逃避打擊，他們要求本地人不發(fā)展本地人，只發(fā)展外地成員。另外加入成員交錢必須是現(xiàn)金，新加入人員必須新買一部手機(jī)，用新的手機(jī)號(hào)，手機(jī)上必須下載QQ助手，用來(lái)記錄組織內(nèi)部人員的電話號(hào)（不包括“五星”領(lǐng)導(dǎo)的手機(jī)號(hào)），每個(gè)月的6號(hào)更新通訊錄，便于聯(lián)絡(luò)。分錢也是現(xiàn)金形式，一個(gè)是視覺(jué)沖擊大另一個(gè)也是盡量逃避電子留痕監(jiān)管。
為了獲得更大的收益，趙某不但自己投錢，還找親朋好友加入，他開(kāi)出租車的親弟弟也放棄工作來(lái)到青島加入傳銷組織。為了達(dá)到五星級(jí)別趙某甚至自己出資頂替別人的名字發(fā)展下線，很快他也成為民間互助小額保本理財(cái)傳銷組織趙家軍的骨干成員，他發(fā)展的下線達(dá)到9個(gè)層級(jí)、直接或者間接發(fā)展了至少100多人參加傳銷活動(dòng)。但他津津樂(lè)道的發(fā)大財(cái)其實(shí)都是吸食自己的親戚和朋友的血汗錢。2019年末，趙某落入法網(wǎng)，與他一起被批捕起訴的還有他的親姐姐親弟弟。
檢察官提醒：民間互助小額保本理財(cái)是傳銷活動(dòng)，切莫染指。
法律鏈接：《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第七十八條規(guī)定 組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人數(shù)的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上，對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴。
